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Pour moi, salarié, retraité et chef d’entreprise qui souhaite accroître mon patrimoine et minimiser l’impact fiscal, Patrimoine Vendée construit avec moi ma stratégie patrimoniale. 

Patrimoine Vendée m’apporte un conseil neutre à haute valeur ajoutée qui s’inscrit dans un temps long, avec une vision prospective rechallengée chaque année. Mon patrimoine est vivant, j’en profite pleinement et je sécurise mon environnement familial.

 

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Nos domaines d’activités

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Fiscalité

«Je trouve les bons leviers pour optimiser mon imposition .»

Défiscalisation – Réductions et Crédits d’impôts – Déclaration des revenus – Optimisation fiscale – IFI – Taux Marginal d’Imposition – Charges à déduire

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Retraite

« J’anticipe et j’organise mon départ à la retraite pour profiter pleinement. » 

PER – Produits de retraite – Rente – Pension – Placements financiers – Prévoyance – Assurance-vie – Audit de protection sociale – Epargne salariale

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Immobilier

« Je diversifie, j’accrois mon patrimoine et je peux défiscaliser. »

Location – Loi Pinel – Denormandie – Travaux et déficit fonciers – SCI – LMNP – Plus-value – Revenus fonciers – Rendement

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Transmission

« J’anticipe ma transmission, je minore les droits de succession : je protège et je sécurise ma famille. »

Donation – Assurances vie – Héritage – Régime matrimonial – Usufruit – Nue-propriété – Abattements – Démembrement – Viager

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Audit de protection sociale

« Je me couvre en cas d’arrêt de travail et ma famille en cas de décès : j’optimise ma protection sociale en utilisant les meilleurs leviers fiscaux et sociaux. »

Prévoyance – Indemnités journalières – Capital décès – Rentes

J’ai une vision prospective de ma stratégie patrimoniale, rechallengée

chaque année.

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Vision

Avec Patrimoine Vendée,

  • Je bénéficie d’une expertise en stratégies patrimoniales indépendante.
  • Je bénéficie d’une expertise en stratégie patrimoniale à haute valeur ajoutée : économies réalisées et gains optimisés.
  • Je bénéficie d’un accompagnement de proximité avec un expert en conseils et stratégie patrimoniale engagé à mes côtés.
  • Ma stratégie patrimoniale est construite en prenant en compte mes aspirations et enjeux familiaux et professionnels.

  • Patrimoine Vendée m’apporte une expertise qui s’inscrit dans un temps long.
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Rencontrons-nous !

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Luc Chauvin

Responsable Conseils et Stratégies Patrimoniales

dbiraud@85.cerfrance.fr

Damien Biraud

Expert Conseils et Stratégies Patrimoniales

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Karine Fresneau

Experte Conseils et Stratégies Patrimoniales

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Sonia Leclère

Experte Conseils et Stratégies Patrimoniales

Proximité

Des experts à votre service qui vous accompagnent chez vos partenaires (notaire, expert-comptable, banquier…).

Valeurs

Proximité, indépendance, écoute & expertise.
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Clients accompagnés

Ils en parlent mieux que nous…

Nous avons fait appel à Patrimoine Vendée, afin d’avoir un audit patrimonial objectif et neutre.
Lors de la restitution de l’audit, Luc fut très claire dans la stratégie patrimoniale à mener et le ROI de cette première mission sera atteint en quelques semaines vis à vis des préconisations. Nous sommes très satisfaits, et recommandons chaudement cette expertise pointue !

Jonathan VIOLLEAU

Nous vous remercions chaleureusement pour le temps que vous avez consacré à nos questions et surtout la qualité et la clarté de vos réponses.
Merci également pour le tableau comparatif, ce qui permet de prendre une décision éclairée.

Roland

Nous tenions à dire que nous étions très satisfaits de Patrimoine Vendée et de notre rendez-vous. Luc nous a très bien expliqué notre patrimoine.

Nous vous remercions pour votre précieuse collaboration, votre réactivité, votre professionnalisme, votre accompagnement tout au long de ce dossier.

Patrick & Nelly

Merci pour ce rendez-vous très intéressant. Belle journée.

Patrick & Cécile

Nous sommes très satisfaits de Patrimoine Vendée. Le suivi du dossier et la restitution correspondent à nos attentes.

Merci beaucoup pour les propositions d’amélioration.

Caroline et Bruno

Contactez-nous

patrimoine couleur

02 30 28 10 55
contact@patrimoine-vendee.fr

9 Boulevard de l’Industrie
85000 La Roche-sur-Yon

Du Lundi au Vendredi

8h30-12h30 et de 13h30-17h30